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CREDIT BAIL – LDD : LOCATION FINANCIERE EVOLUTIVE
Creditsocietes.com est un spécialiste du financement et essaie d’apporter une offre de financement adaptée à vos besoins : La Location évolutive réservé pour les parcs informatiques, les professionnels de santé, le BTP et la logistique. Dans un contexte où l’évolution des nouvelles technologies engendre l’évolution constante de nouveaux matériels, les entreprises rencontrent des difficultés pour se doter d’un parc homogène, capable d’évoluer en souplesse tout en assurant la maîtrise de leurs dépenses.
Les avantages : La location évolutive permet de souscrire des loyers mensuels, trimestriels ou annuels, de souscrire une assurance matériel incluse dans les loyers et d’optimiser la reprise des matériels obsolètes. Vous préservez votre trésorerie en étalant vos loyers, vous optimisez votre fiscalité et vous possédez un parc matériel récent. Vos loyers sont inscrits en charges externes et n’alourdissent pas le passif de votre bilan.
CREDIT BAIL – LDD : LOCATION FINANCIERE
La location financière permet aux sociétés de louer un matériel à usage professionnel sans envisager son acquisition en fin de contrat.
Le nouveau locataire choisit son fournisseur, le matériel et négocie le prix. Ensuite le matériel est commandé au fournisseur qui le livre au locataire et facture le bailleur. Le bailleur loue le matériel au futur locataire pour une durée et un loyer convenu.
Moyen d’utiliser un matériel neuf en limitant les risques d’endettement.
La location financière permet de bénéficier d’avantages fiscales et comptables : elle n’apparaît ni dans le bilan et les loyers constituent une charge d’exploitation intégralement déductible de votre bénéfice imposable. Le financement locatif couvre en général l’intégralité de la valeur T.T.C. du bien financé notamment pour un véhicule de société. En cas de panne ou immobilisation du matériel ou véhicule, il sera remplacé.
Les avantages : pas d’apport à verser, des loyers à comptabiliser en frais généraux, pas d’immobilisation ni endettement supplémentaire au bilan. Posséder un parc matériel récent permettant à l’entreprise de réduire ses couts de maintenance et de valoriser son parc matériel auprès de sa clientèle et de postuler à prendre de nouveaux marchés et donc d’augmenter son CAHT. En cas de panne ou immobilisation du matériel ou véhicule, il est remplacé automatiquement.
Pour le fournisseur : recevoir le paiement de la facture sous 48h après réception du contrat accepté et validé, réduire le poste clients et limiter le risque d’impayés, proposer une offre alternative au paiement comptant. le contrat de crédit-bail prévoit dès l’origine la faculté pour le locataire d’acheter le matériel (« option d’achat ») à la fin du contrat pour un prix déterminé alors que la location ne prévoit rien .
CREDIT BAIL – LDD : CREDIT BAIL
CREDIT-BAIL OU CESSION-BAIL (LEASE-BACK).
Creditsocietes.com présente à vos côtés pour des recherches de financements MOYEN TERME, pour l’acquisition de nouveaux matériels (véhicules, engins, bus, camions, informatique, bureautique, machines-outils,) mais également pour l’acquisition de nouveaux locaux de bureaux ou industriels.
Le crédit-bail permet de financer des biens immobiliers sans apport sur des durées de 8 à 15 ans.
Le crédit-bail, présente un avantage fiscal important puisque comptablement il représente une charge HT ou T.T.C., les loyers de crédit-bail, à la différence d’un prêt classique, sont intégralement déductibles du résultat de l’entreprise. Le crédit-bail permet d’investir dans des matériels indispensables à la croissance d’une société sans nécessairement débloquer ni même avancer des fonds importants.
Le crédit-bail génère un intérêt fiscal du fait de l’absence d’immobilisation dans le bilan comptable.
Creditsocetes.com a également la possibilité de présenter des dossiers de refinancement mobilier (Lease-back) sur des matériels industriels d’une valeur de 1 à 5 millions € et sur des matériels informatiques avec la possibilité de reprendre les contrats existant sur des parcs informatiques avec rachat du matériel informatique existant à la valeur nette comptable).Concernant le crédit- bail immobilier Pendant toute la durée de votre contrat de crédit – bail , vous êtes locataire du bien financé. A la fin du contrat de location, vous avez la possibilité d’acheter le bien à un prix déterminé au début de votre contrat.
CREDIT BAIL – LDD : LEASING
le leasing est un crédit qui permet d’acheter un bien, ou généralement un véhicule, en échange d’un loyer mensuel et d’une option d’achat à la fin du contrat. Il est utilisé par les particuliers et les sociétés pour des véhicules neufs et d’occasion.
Ce financement présente des avantages pour les sociétés.
les avantages : Le leasing permet de choisir son modèle de véhicule neuf ou d’acquérir un véhicule d’occasion à condition de l’acheter chez un professionnel. La société de leasing bénéficie de grosses remises par rapport au prix public et permet de diminuer les loyers. Le leasing permet aux entreprises et aux particuliers d’acquérir un véhicule sans aggraver leur endettement. Le leasing étant payé par une redevance mensuelle aucune dette ne figure donc au passif de l’entreprise. Le bilan est attrayant. Les loyers du leasing sont déductibles fiscalement. L’entreprise enregistre les loyers dans les charges de son bilan Le résultat avant impôts est diminué du montant des loyers et par conséquent il diminue l’impôt sur les sociétés. L’inverse l’achat d’une auto par emprunt, ne permet pas de déduire les amortissements et les intérêts d’emprunt du résultat. Le leasing intègre aussi des services annexes tels que l’entretien du véhicule et la TVA.
Quels sont les inconvénients du leasing auto ?
La société n’est pas propriétaire de la voiture ou de l’utilitaire avant la fin du contrat. Il est important et primordial d’entretenir le véhicule afin de le rendre en bon état à l’échéance du contrat si le locataire ne lève pas l’option d’achat.
CREDIT BAIL – LDD : LEASE BACK
Permettre de financer vos immobilisations et transformer vos immobilisations en trésorerie disponible. C’est possible en optant pour une solution de financement des immobilisations de votre société par un refinancement en lease-back. Il permet à la société de revendre à une société de location financière pour sa valeur d’achat ou sa valeur nette comptable et reloué son matériel à l’entreprise. Le lease-back concerne tout type de matériels mobiliers et immobiliers à usage professionnels identifiables à usage durable et amortissable : matériel de logistique et transport et BTP. Les équipements industriels de levage et de manutention, les matériels d’ équipements agricoles et les matériels informatiques et médicales.
Avantage : la société bénéficie d’une trésorerie immédiate, les Immobilisation sont sortis de l’actif immobilisé. Le Financement comprend la TVA à 100%. le bilan présente une diminution de l’endettement. La société bénéficie de la déductibilité des charges dans son exploitation et d’une fiscalité allégée. : En effet Les loyers de crédit-bail sont des charges d’exploitation 100 % déductibles du résultat imposable et viennent réduire l’impôt sur les bénéfices.
Inconvénient : Le lease-back est accepté par les établissements financiers à la seule condition que son objectif est de générer rapidement des liquidités pour les financements d’activités déficitaires de l’entreprise. Les liquidités libérées par le lease-back doivent être clairement annoncée à la société de lèse- back
La durée du contrat de location tient compte de la capacité de remboursement de l’entreprise. Ces actifs immobilisés doivent être en très bon état et correctement entretenus.
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